.png)
.png)
La Comisia Naţională a Pieţei Financiare s-a desfășurat o sesiune de instruire pentru reprezentanţii companiilor şi brokerilor de asigurare în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului, ce a fost organizată în colaborare cu Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor din cadrul Centrului Naţional Anticorupţie.
În cuvîntul de salut adresat participanților, Elena Pui, directorul Direcției Generale Executive, a notat importanța evenimentului, îndemnînd asistența să se pătrundă de actualitatea problemei și de sarcina societății de a contracara fenomenele ce țin de acest flagel.
Eugen Ghileţchi, şef al Serviciului stabilitate şi monitorizare a activităţilor de prevenire şi combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului din cadrul CNPF, a menţionat că entităţile care activează pe piaţa asigurărilor din R. Moldova, au obligaţia să elaboreze şi să aplice politici în materie de cunoaştere a clienţilor de raportare, de control intern, de evaluare şi gestionare a riscurilor, pentru a preveni şi împiedica implicarea lor în operaţiuni suspecte de spălare de bani şi de finanţare a actelor de terorism. Conform Legii cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum si ordinelor emise de CNA, a fost identificat mecanismul de raportare a tranzacţiilor suspecte şi de elaborare a ghidului care conţine în mod exhaustiv tipurile de tranzacţii suspecte.
Cu toate acestea și în pofida faptului că legea, dar şi actele emise de CNA au intrat în vigoare în 2007, participanţii profesionişti la piaţa financiară nebancară nu dau zor să raporteze tranzacţiile suspecte, iar controalele efectuate de CNPF atestă că atât companiile, cât şi brokerii de asigurare nu raportează tranzacţiile suspecte, faptul generînd ipotezele: sau că nu există astfel de tranzacţii suspecte, ori că societăţile şi brokerii de asigurare nu le raportează din neştiinţă de cauză sau din nedorinţă.
În cadrul întrunirii a fost subliniat că pentru CNPF, ca autoritate de supraveghere a pieței financiare nebancare, este important ca toate entităţile raportoare să respecte legislaţia. De aceia Comisia Națională a Pieței Financiare organizează training-uri pentru entităţile raportoare, participante la piaţa financiară nebancară, ce vor contribui la sesizarea importanţei de raportare a tranzacţiilor suspecte de companiile şi brokerii de asigurări, dar și a celorlalte entități.
Reprezentantul Serviciul Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor din cadrul CNA Mihai Soțchi , a constatat că tranzacţiile suspecte au existat mereu, dar necesitatea raportării acestora la momentul dat este mult mai mare din punct de vedere al dezvoltării economice a statului. Cu atât mai mult că odată cu progresul economic se atestă şi o sporire a frecvenței tranzacţiilor suspecte. Conform statisticii, în domeniul asigurărilor au fost depistate mai puţine tranzacţii cu caracter suspect, însă, reieşind din faptul că segmentul dat este în dinamică continuă, el prezintă interes din punct de vedere al prevenirii cazurilor de spălare a banilor. La sesiunea de instruire a fost notat că recent au fost sancţionate mai multe companii de asigurări, care nu au raportat tranzacţiile suspecte şi nu dispun de programe interne de prevenire şi combatere a spălării banilor. De altfel, pentru companiile de asigurări sancţiunile pentru încălcarea legislaţiei variază între 0,26% pînă la 0,5% din capitalul social minim (între 39 şi 75 de mii de lei).
Organizatorii sesiunii au relatat, că atare întruniri cu aceeași tematică vor fi organizate și pentru companiile de microfinanţare şi asociaţiile de economii şi împrumut, iar ulterior -şi pentru participanţii la piaţa valorilor mobiliare.
