.png)
.png)
O NOUĂ SESIUNE DE INSTRUIRE LA CNPF
Deaceastă dată Comisia Națională a Pieței Financiare, de comuncu Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor din cadrul Centrului Naţional Anticorupţie, au invitat la întrunire pe reprezentanții organizațiilor de microfinanțare și ai companiilor de leasing din republică.
Adresîndu-se către participanții la sesiunea de instruire, Dna Aurica Doina, membru al Consiliului de administrație al CNPF, a specificat, că manifestația în cauză a fost organizată în urma multiplelor solicitări ale celor ce activează în sectorul microfinanțării, interesați cum ar putea fi depistate intențiile clienților de a spăla sursele obținute prin împrumut și cum să prevină acest fenomen. Sesiunea presupune o deschidere și o disponibilitate totală de a elucida problemele, pentru ca, în ultimă instatnță, de a contracara fenomenul ca atare și de a obține o calitate înaltă a serviciilor prestate în beneficiul clienților,- a mai notat Aurica Doina.
Eugen Ghilețchi, şeful Serviciului stabilitate şi monitorizare a activităţilor de prevenire şi combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului CNPF, explicînd esența spălării banilor sub aspect tehnic, avea să atragă atenția că CNPF, fiind autoritate de reglementare a sectorului nebancar, și-a propus să monitorizeze, în mod prioritar, circulația surselor financiare în diverse conturi bancare și în zone off-shore. Astfel, Comisia Națională a Pieței Financiare determină dacă sunt admise sau nu tranzacții suspecte și urmărește cine sunt beneficiarii efectivi ai banilor.
Participanții la sesiunea de instruire au fot familiarizați cu obiectivele de bază ale Legii nr.190-XVI cu privire la prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, conform căreia entitățile trebuie să remită în decurs de 10 zile Serviciului de prevenire și combatere a spălării banilor un formular în care să fie introduse datele tranzacțiilor efectuate în numerar printr-o operaţiune cu o valoare de cel puţin 100 de mii de lei ori prin mai multe operaţiuni în numerar care par a avea legătură între ele. La fel, se raportează și activităţile sau tranzacţiile realizate prin virament, printr-o operaţiune cu o valoare ce echivalează sau depăşeşte 500 de mii de lei. În plus, entităţile raportoare sînt obligate să informeze imediat Serviciul de resort despre orice activitate sau despre orice tranzacţie suspectă de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului în curs de pregătire, de realizare sau deja finalizată.
Problematica abordată a trezit un viu interes la reprezentanții OMF, prezenți la sesiunea de instruire, dovadă fiind multiplele întrebări adresate experților. De rînd cu prevederile legislative, după care OMF urmează să se ghideze în procesul activității, au generat întrebări și aspectele ce țin de responsabilitățile în cazul comiterii eventualelor ilegalități. Astfel, Codului Penal prevede că tentativa de spălare a banilor se pedepsește cu amendă în mărime de la o mie la două mii unităţi convenţionale sau cu privațiune de libertate de pînă la cinci ani, în ambele cazuri cu (sau fără) privarea de dreptul de a ocupa anumite funcţii sau de a exercita o anumită activitate pe un termen de la 2 la 5 ani. Persoanelor juridice li se aplică o amendă de la șapte mii la 10 mii de unităţi convenţionale cu privarea de dreptul de a exercita o anumită activitate sau cu lichidarea persoanei juridice.
